مكالمة الأرباح: أميرانت بانكورب تسجل خسارة في الربع الثالث وسط تحولات استراتيجية
أعلنت شركة أميرانت بانكورب (NASDAQ: AMTB)، المؤسسة المصرفية التي تتخذ من كورال غيبلز مقراً لها، عن خسارة قدرها 48.2 مليون دولار في الربع الثالث خلال مكالمة الأرباح في 21 أكتوبر 2024. وكانت الخسارة ناتجة بشكل أساسي عن إعادة تموضع استراتيجي لمحفظة استثمارات الشركة وخسائر في العقارات المملوكة. وعلى الرغم من الخسارة، شهدت أميرانت بانكورب بقاء الإيرادات الأساسية قبل المخصصات قوية وزيادة في إجمالي الأصول. تركز الشركة على النمو ودعم المجتمع في أعقاب الأعاصير الأخيرة، مع الاستعداد أيضاً لافتتاح مراكز مصرفية جديدة في فلوريدا.
النقاط الرئيسية
- سجلت أميرانت بانكورب خسارة قدرها 48.2 مليون دولار في الربع الثالث، مدفوعة بإعادة تموضع المحفظة وخسائر العقارات.
- بلغت الإيرادات الأساسية قبل المخصصات 31.3 مليون دولار، مع زيادة إجمالي الأصول إلى 10.38 مليار دولار.
- ارتفعت القروض الإجمالية إلى 7.56 مليار دولار، وزادت إجمالي الودائع إلى 8.11 مليار دولار.
- أكملت الشركة طرحاً عاماً لـ 8.7 مليون سهم، مما أدى إلى جمع 165 مليون دولار.
- تعمل أميرانت بنشاط على التوسع في فلوريدا وتعزيز عملياتها المصرفية الدولية.
نظرة مستقبلية للشركة
- تركز الشركة على دعم المجتمعات المتضررة من إعصاري هيلين وميلتون.
- تهدف أميرانت إلى تعزيز السيولة والدخل من الرسوم من خلال نمو إدارة الأصول.
- من المتوقع افتتاح مراكز مصرفية جديدة في ميامي بيتش ووسط مدينة تامبا بحلول منتصف عام 2025.
- تستهدف الإدارة نسبة كفاءة 60٪، وعائد على الأصول بنسبة 1٪، وعائد على حقوق الملكية بنسبة 12٪ بحلول النصف الثاني من عام 2025.
النقاط السلبية
- انخفض صافي هامش الفائدة قليلاً إلى 3.49٪.
- تم تسجيل الدخل من غير الفوائد بقيمة سالبة قدرها 47.7 مليون دولار بسبب خسائر محفظة الاستثمار.
- بلغت الخسارة المخففة للسهم 1.43 دولار، مقارنة بربح في الربع السابق.
النقاط الإيجابية
- من المتوقع إتمام بيع فرع هيوستن قريباً مع تحقيق صافي ربح.
- تقوم الشركة بتوسيع وجودها في فلوريدا من خلال مراكز مصرفية جديدة.
- تركز أميرانت على مصادر تمويل بديلة للتأثير إيجابياً على تكلفة الأموال حتى عام 2025.
الإخفاقات
- انخفض مخصص خسائر الائتمان للشركة إلى 79.9 مليون دولار، بانخفاض قدره 15.4٪.
- ارتفعت القروض المتعثرة إلى 152 نقطة أساس.
- ارتفع إجمالي المصروفات من غير الفوائد إلى 76.2 مليون دولار، ويرجع ذلك أساساً إلى مصروفات العقارات المملوكة والرسوم المهنية.
أبرز نقاط الأسئلة والأجوبة
- من المتوقع أن تكون معدلات بيتا للودائع حوالي 40 إلى 45 نقطة أساس بسبب تكوين الودائع التي تحمل فائدة.
- تعمل الشركة بنشاط على نمو الأصول المحلية والدولية تحت الإدارة.
- تتوقع الإدارة معدل خسائر طبيعي يتراوح بين 30 إلى 40 نقطة أساس بحلول عام 2025، مع زيادة مؤقتة في الربع الرابع.
كشفت مكالمة أرباح أميرانت بانكورب عن صورة مالية مختلطة حيث تتعامل الشركة مع التغيرات الاستراتيجية والتحديات الخارجية. في حين تعكس الخسارة المبلغ عنها التكاليف قصيرة الأجل لإعادة التموضع، يتخذ البنك خطوات لتعزيز نموه على المدى الطويل، لا سيما من خلال التوسع في فلوريدا وتعزيز العمليات المصرفية الدولية. تظل الإدارة ملتزمة بتحقيق أهداف مالية كبيرة وتحسين قيمة أصحاب المصلحة في السنوات القادمة.
رؤى InvestingPro
يمكن وضع الأداء المالي الأخير لأميرانت بانكورب وتحركاتها الاستراتيجية في سياق أوسع من خلال بيانات InvestingPro. على الرغم من الخسارة المبلغ عنها في الربع الثالث، تبلغ القيمة السوقية للشركة 870.51 مليون دولار، مما يعكس ثقة المستثمرين في آفاقها على المدى الطويل.
يعد نمو إيرادات البنك نقطة مضيئة، مع زيادة بنسبة 16.85٪ في الإيرادات الفصلية اعتباراً من الربع الثاني من عام 2024. وهذا يتماشى مع تركيز الإدارة على مبادرات التوسع والنمو المذكورة في مكالمة الأرباح. ومع ذلك، يجب على المستثمرين ملاحظة أن أميرانت يتم تداولها بمضاعف أرباح مرتفع، مع نسبة P/E تبلغ 34، مما قد يشير إلى توقعات السوق للنمو المستقبلي.
تسلط نصائح InvestingPro الضوء على أن أميرانت كانت مربحة خلال الاثني عشر شهراً الماضية، مما يوفر بعض الطمأنينة على الرغم من الخسارة الفصلية الأخيرة. يتوقع المحللون أن تظل الشركة مربحة هذا العام، مما يدعم النظرة المتفائلة للإدارة للوصول إلى أهدافها المالية بحلول عام 2025.
من الجدير بالذكر أن سعر سهم أميرانت قد انخفض بشكل كبير خلال الأشهر الثلاثة الماضية، مع عائد إجمالي قدره -21.29٪. قد يكون هذا الانخفاض مرتبطاً بالخسارة الفصلية الأخيرة وتكاليف إعادة تموضع المحفظة. ومع ذلك، لا يزال العائد الإجمالي للسعر لمدة عام واحد إيجابياً عند 23.05٪، مما يشير إلى ثقة المستثمرين على المدى الطويل.
بالنسبة للقراء المهتمين بتحليل أكثر شمولاً، يقدم InvestingPro نصائح ورؤى إضافية تتجاوز ما تم تغطيته هنا. في الواقع، هناك 5 نصائح إضافية من InvestingPro متاحة لأميرانت بانكورب، مما يوفر نظرة أعمق على الصحة المالية للشركة ووضعها في السوق.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا
investing.com