بنك أوف أمريكا يدرس رفع دعوى قضائية في تحقيق Zelle

تقوم مجموعة بنك أوف أمريكا (NYSE:BAC) حاليًا بتقييم إمكانية رفع دعوى قضائية بينما تجري محادثات مع موظفي مكتب حماية المستهلك المالي (CFPB) بشأن معالجة المعاملات عبر شبكة الدفع Zelle. تهدف المناقشات إلى حل استفسار حول هذه المسألة أو قد تؤدي إلى إجراء تنفيذي، كما كشفت مجموعة بنك أوف أمريكا في ملف تنظيمي حديث.

Zelle، التي تأسست في عام 2017، هي خدمة دفع رائدة بين الأفراد في الولايات المتحدة وتملكها بشكل مشترك سبعة بنوك كبرى، بما في ذلك مجموعة بنك أوف أمريكا و جي بي مورغان تشيس وشركاه. وكان جي بي مورغان تشيس وشركاه قد أشار سابقًا في أغسطس إلى أنه يدرس رفع دعوى قضائية ضد مكتب حماية المستهلك المالي (CFPB) فيما يتعلق بالتحقيقات حول Zelle.

علاوة على ذلك، تتعاون مجموعة بنك أوف أمريكا بنشاط مع العديد من الجهات التنظيمية الفيدرالية بشأن بعض عناصر برامج الامتثال الخاصة بها المتعلقة بقانون السرية المصرفية/مكافحة غسل الأموال (BSA/AML) والعقوبات. قانون السرية المصرفية هو سلسلة من اللوائح التي تهدف إلى منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الولايات المتحدة. تخطط مجموعة بنك أوف أمريكا لمواصلة تعزيز هذه البرامج ولا تتوقع أن تؤدي قضايا الامتثال إلى ضرر مالي كبير للبنك.

لا تزال مجموعة بنك أوف أمريكا في مناقشات مستمرة مع الجهات التنظيمية، ومن المتوقع أن يتضمن حل الاستفسارات أمرًا عامًا واحدًا أو أكثر من قبل الجهات التنظيمية.

يأتي هذا التطور في أعقاب إجراء حديث اتخذته جهة تنظيمية مصرفية أمريكية ضد Wells Fargo، مستشهدة بعدم كفاية الضمانات ضد غسل الأموال وغيرها من الأنشطة غير القانونية، مما أدى إلى فرض قيود على قدرة البنك على توسيع وجوده في الأعمال ذات المخاطر العالية.

ساهمت رويترز في هذا المقال.

هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا

investing.com