مكالمة الأرباح: OneMain Financial تعلن عن أداء قوي في الربع الثالث
أعلنت شركة OneMain Financial (الرمز: OMF) عن أداء قوي في الربع الثالث خلال مكالمة الأرباح في 30 أكتوبر 2024. وأفادت الشركة بزيادة كبيرة في توليد رأس المال والأرباح المعدلة لكل سهم، مع إجمالي إيرادات بلغ 1.5 مليار دولار، مسجلة زيادة بنسبة 8٪ مقارنة بنفس الربع من العام السابق.
ارتفعت القروض الممنوحة بنسبة 13٪، مما ساهم في نمو المستحقات بنسبة 11٪ على أساس سنوي. وأظهرت معدلات التأخر في السداد تحسناً، وحافظت الشركة على صافي معدل الشطب ضمن النطاقات المتوقعة. كما سلطت OneMain Financial الضوء على الإصدار الناجح لسندات اجتماعية غير مضمونة بقيمة 750 مليون دولار والتقدم المحرز في دمج استحواذها على شركة Foursight.
النقاط الرئيسية
- توليد رأس مال بقيمة 211 مليون دولار وأرباح معدلة بقيمة 1.26 دولار للسهم، وكلاهما ارتفع بشكل كبير عن الربع السابق.
- نمو المستحقات على أساس سنوي بنسبة 11٪، مع زيادة بنسبة 13٪ في القروض الممنوحة.
- تحسن معدل التأخر في السداد إلى 3.01٪، بانخفاض 27 نقطة أساس منذ بداية العام.
- صافي معدل الشطب 7.5٪، بما يتماشى مع التوقعات.
- إصدار سندات اجتماعية غير مضمونة بقيمة 750 مليون دولار لدعم الوصول إلى الائتمان في المجتمعات المعرضة للخطر.
- بلغت مستحقات التمويل السيارات 2.3 مليار دولار، وأضاف قطاع بطاقات الائتمان 122,000 حساب جديد.
- بلغ إجمالي الإيرادات للربع 1.5 مليار دولار، بزيادة 8٪ عن الربع الثالث من عام 2023.
- ارتفعت النفقات التشغيلية بنسبة 6٪ إلى 396 مليون دولار، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى الاستحواذ على Foursight.
- من المتوقع أن تتجاوز المستحقات المدارة 24.5 مليار دولار لعام 2024.
توقعات الشركة
- تهدف الشركة إلى الحفاظ على استراتيجية نمو محافظة مع الاستثمار في تحسينات الوضع التنافسي.
- من المتوقع أن تتجاوز المستحقات المدارة لعام 2024 مبلغ 24.5 مليار دولار، مع نمو الإيرادات في الطرف الأعلى من النطاق.
- من المتوقع أن تكون مصروفات الفائدة حوالي 5.2٪، ومن المحتمل أن تكون صافي الشطب في الطرف الأعلى من نطاق 7.7٪ إلى 8.3٪.
- لا يُتوقع حدوث زيادات كبيرة في العائد على المدى القريب، على الرغم من التحسينات التدريجية.
النقاط السلبية
- زادت النفقات التشغيلية بنسبة 6٪ متأثرة بالاستحواذ على Foursight.
- بلغت مصروفات المخصصات 512 مليون دولار، مع زيادة قدرها 80 مليون دولار في المخصص بسبب ارتفاع المستحقات.
- لا تقدم الشركة توجيهات لعام 2025، مع الحفاظ على موقف محافظ بشأن مستويات الاحتياطي.
النقاط الإيجابية
- اتجاهات ائتمانية إيجابية مع تحسن معدلات التأخر في السداد واتساق معدلات صافي الشطب.
- أداء قوي عبر عروض المنتجات، بما في ذلك تمويل السيارات وبطاقات الائتمان.
- الدمج الناجح لاستحواذ Foursight، مما ساهم في النمو الشامل.
- التفاؤل بشأن النمو المستقبلي والأداء الائتماني، مدعوماً باستراتيجيات إدارة الائتمان الفعالة.
الإخفاقات
- بلغت نسبة المصروفات منذ بداية العام حتى تاريخه 6.5٪، مع توقع زيادة في الربع الرابع، مما يشير إلى نسبة أعلى من العام السابق.
أبرز نقاط جلسة الأسئلة والأجوبة
- لم تخفف الشركة من معايير الائتمان ولكنها أجرت تعديلات بناءً على الموقع الجغرافي ونوع المنتج.
- لوحظ تحول نحو التفاعلات عبر الإنترنت مع العملاء، في حين تظل زيارات الفروع مهمة للتواصل الشخصي.
- يشكل قطاع قروض السيارات الآن 2.3 مليار دولار من محفظة المستحقات.
- تركز الشركة على أداء الاسترداد والكفاءة التشغيلية.
قدمت مكالمة أرباح الربع الثالث لشركة OneMain Financial صورة لشركة تشهد نمواً قوياً وأداءً ائتمانياً قوياً. مع نظرة مستقبلية محافظة واستثمارات استراتيجية في عروض منتجاتها وتجربة العملاء، تبدو OneMain Financial في وضع جيد للنمو المستقبلي. يؤكد تركيز الشركة على الحفاظ على جودة ائتمانية عالية وكفاءة تشغيلية، إلى جانب التزامها بدعم المجتمعات المعرضة للخطر من خلال السندات الاجتماعية، على نهجها الشامل لنمو الأعمال والمسؤولية الاجتماعية.
رؤى InvestingPro
يتم توضيح الأداء القوي للربع الثالث لشركة OneMain Financial بشكل أكبر من خلال المقاييس الرئيسية من InvestingPro. تشير نسبة السعر إلى الربحية البالغة 10.84 للشركة إلى أن السهم قد يكون مقيماً بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بأرباحه، وهو ما يتماشى مع النتائج المالية القوية المبلغ عنها في مكالمة الأرباح. يصبح مقياس التقييم هذا مثيراً للاهتمام بشكل خاص عند النظر في أن OneMain كانت مربحة خلال الاثني عشر شهراً الماضية، كما هو مذكور في إحدى نصائح InvestingPro.
يجب على المستثمرين ملاحظة عائد توزيعات الأرباح المثير للإعجاب للشركة البالغ 8.76٪، والذي يدعم نصيحة InvestingPro التي تسلط الضوء على أن OneMain "تدفع توزيعات أرباح كبيرة للمساهمين". قد يكون هذا العائد المرتفع جذاباً بشكل خاص للمستثمرين الذين يركزون على الدخل، خاصة بالنظر إلى توليد رأس المال القوي الذي تم الإبلاغ عنه في مكالمة الأرباح.
بلغت الإيرادات خلال الاثني عشر شهراً الماضية 2,513 مليون دولار، مما يضع في سياقه إيرادات الربع البالغة 1.5 مليار دولار المذكورة في تقرير الأرباح. في حين أن نمو الإيرادات يظهر انخفاضاً طفيفاً بنسبة 0.48٪ خلال الاثني عشر شهراً الماضية، يجب النظر إلى ذلك في ضوء المبادرات الاستراتيجية للشركة ودمج استحواذ Foursight.
تجدر الإشارة إلى أن InvestingPro يقدم رؤى إضافية، مع 5 نصائح إضافية متاحة لشركة OneMain Financial. يمكن أن توفر هذه النصائح سياقاً إضافياً للصحة المالية للشركة ووضعها في السوق، مما يقدم معلومات قيمة محتملة للمستثمرين الذين ينظرون في السهم في ضوء تقرير أرباحها الأخير.
هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا
investing.com