مكالمة الأرباح: شركة Allstate تعلن عن نمو وتوسع استراتيجي في الربع الثالث من عام 2024

أعلنت شركة Allstate Corporation (ALL)، وهي شركة رائدة في مجال التأمين، عن نتائج مالية قوية للربع الثالث من عام 2024، حيث ارتفع إجمالي الإيرادات إلى 16.6 مليار دولار، مسجلة زيادة بنسبة 14.7% عن العام السابق. وأعلنت الشركة عن صافي دخل قدره 1.2 مليار دولار وصافي دخل معدل قدره 3.91 دولار للسهم، محققة عائداً على حقوق الملكية بنسبة 26.1%. وأظهر قطاع الممتلكات والمسؤولية في Allstate أداءً قوياً بشكل خاص، حيث تمتلك الشركة الآن أكثر من 200 مليون بوليصة نشطة.

النقاط الرئيسية

• ارتفع إجمالي إيرادات Allstate إلى 16.6 مليار دولار، بزيادة 14.7% على أساس سنوي.

• بلغ صافي الدخل 1.2 مليار دولار، مع صافي دخل معدل قدره 3.91 دولار للسهم.

• أعلنت الشركة عن عائد على حقوق الملكية بنسبة 26.1%.

• ارتفعت أقساط الممتلكات والمسؤولية بنسبة 11.6% لتصل إلى 13.7 مليار دولار.

• تحسنت النسبة المجمعة للتأمين على السيارات إلى 94.8؛ وكانت النسبة المجمعة للتأمين على المنازل 98.2.

• نمت طلبات الأعمال الجديدة بنسبة 26%، مع ارتفاع أعمال القناة المباشرة بنسبة 56%.

• تركز Allstate على توسيع حصتها السوقية في مجال الممتلكات والمسؤولية الشخصية وتعزيز حماية العملاء.

نظرة مستقبلية للشركة

• تهدف Allstate إلى تعزيز الاحتفاظ بالعملاء والاستفادة من مبادرات النمو لتقوية مركزها في السوق.

• تتوقع الشركة زيادات أقل في الأسعار في المستقبل، مما ينبغي أن يساعد في تحسين معدلات الاحتفاظ.

• تستثمر Allstate في الإعلانات واستراتيجية التوزيع متعددة القنوات لدفع النمو.

النقاط السلبية

• انخفضت معدلات الاحتفاظ بمقدار 2.7 نقطة على مدار الأرباع العشرة الماضية، لتصل الآن إلى حوالي 87%.

• انخفض صافي الدخل المعدل في قطاع الصحة والمزايا بسبب زيادة استخدام المزايا.

النقاط الإيجابية

• من المتوقع أن ينمو قطاع الممتلكات والمسؤولية بهوامش جذابة وزيادات أقل في الأسعار.

• ارتفع صافي دخل الاستثمار إلى 783 مليون دولار، مدفوعاً بارتفاع عوائد الدخل الثابت.

• نمت إيرادات أعمال خطط الحماية بنسبة 23.1% على أساس سنوي لتصل إلى 512 مليون دولار.

الإخفاقات

• على الرغم من النتائج المالية الإيجابية بشكل عام، أشارت Allstate إلى تحديات في معدلات الاحتفاظ وصافي الدخل المعدل في بعض القطاعات.

أبرز النقاط في جلسة الأسئلة والأجوبة

• ناقش المسؤولون التنفيذيون تأثير الاستحواذ على National General على الاحتفاظ بالعملاء والنمو.

• تعطي Allstate الأولوية للنمو العضوي وقد قللت من عمليات إعادة شراء الأسهم.

• الشركة متفائلة بشأن فرص النمو في جميع قنوات التوزيع، خاصة في مجال الوكلاء المستقلين.

أدت المبادرات الاستراتيجية لشركة Allstate إلى زيادة كبيرة في طلبات الأعمال الجديدة، بارتفاع نسبته 26% في الربع الثالث. كان استثمار الشركة في نموذج شركة التأمين الرقمية والاستحواذات في مجال حماية الأجهزة المحمولة محورياً في هذا النمو. أدى التنفيذ التشغيلي إلى زيادة بنسبة 26% في طلبات الأعمال الجديدة، مع تسجيل القناة المباشرة ارتفاعاً بنسبة 56% مقارنة بالعام السابق.

تتضمن استراتيجية الشركة المستقبلية تحسين معدلات الاحتفاظ بالعملاء، والتي شهدت انخفاضاً يُعزى إلى الزيادات التراكمية في الأسعار. تواجه Allstate هذا الاتجاه من خلال توقع زيادات أقل في الأسعار في المستقبل. من المتوقع أن تساهم هذه الجهود، إلى جانب استراتيجية التوزيع متعددة القنوات للشركة، في نمو أعمال الممتلكات والمسؤولية، مدعومة بهوامش جذابة وزيادات أقل في الأسعار.

ظل أداء استثمارات Allstate قوياً، حيث ارتفع صافي دخل الاستثمار إلى 783 مليون دولار، بزيادة عن العام السابق، مدفوعاً بارتفاع عوائد الدخل الثابت. كما شهدت أعمال خطط الحماية زيادة كبيرة في الإيرادات.

فيما يتعلق بعمليات التصفية، أعلنت Allstate عن بيع أعمال المزايا الطوعية لأصحاب العمل مقابل 2 مليار دولار، وهي خطوة من المتوقع أن تكتمل في النصف الأول من عام 2025 ومن المتوقع أن تولد حوالي 1.6 مليار دولار من رأس المال.

أعرب المسؤولون التنفيذيون في الشركة عن تفاؤلهم بشأن إمكانية النمو عبر جميع قنوات التوزيع، لا سيما في سوق التأمين على المنازل، حيث تتناقص المنافسة. كما سلطوا الضوء على الدمج الناجح لعملية الاستحواذ على National General، والتي عززت وجود Allstate في سوق التأمين على السيارات غير القياسية ومجال الوكلاء المستقلين.

يظل تركيز Allstate على الحفاظ على عوائد قوية مع إدارة النمو استراتيجياً عبر عروض التأمين الخاصة بها، مستفيدة من البيانات والتكنولوجيا لتعزيز القدرة التنافسية في السوق. على الرغم من التحديات في بعض الأسواق، تثق الشركة في قدرتها على تحسين الاحتفاظ من خلال تحسين خدمة العملاء والتميز التشغيلي. اختتم المسؤولون التنفيذيون المكالمة بنظرة إيجابية لنتائج الربع القادم، مدعومة بمبادراتهم الاستراتيجية وأدائهم المالي القوي.

رؤى InvestingPro

يدعم الأداء المالي القوي لشركة Allstate Corporation (ALL) في الربع الثالث من عام 2024 البيانات الحديثة من InvestingPro. تبلغ القيمة السوقية للشركة 50.16 مليار دولار، مما يعكس وجودها الكبير في صناعة التأمين. يتماشى نمو إيرادات Allstate البالغ 11.67% على مدار الاثني عشر شهراً الماضية مع الزيادة المبلغ عنها بنسبة 14.7% في إجمالي الإيرادات للربع، مما يدل على توسع مستمر في الإيرادات.

تظهر بيانات InvestingPro أن نسبة السعر إلى الربحية (المعدلة) لشركة Allstate هي 11.85، مما يشير إلى أن السهم قد يكون مقيماً بأقل من قيمته مقارنة بإمكانات أرباحه. قد يكون هذا جذاباً بشكل خاص للمستثمرين نظراً للنتائج المالية القوية للشركة ومبادرات النمو.

هناك نصيحتان رئيسيتان من InvestingPro ذات صلة خاصة بوضع Allstate الحالي:

1. رفعت Allstate توزيعات الأرباح لمدة 13 عاماً متتالية، مما يؤكد التزام الشركة بإعادة القيمة للمساهمين ويتماشى مع قوتها المالية المبلغ عنها.

2. من المتوقع أن ينمو صافي الدخل هذا العام، مما يدعم النظرة الإيجابية المقدمة في تقرير الأرباح وتركيز الشركة على الربحية عبر قطاعات أعمالها.

تكمل هذه الرؤى العائد على حقوق الملكية المبلغ عنه لشركة Allstate البالغ 26.1% ومبادراتها الاستراتيجية الهادفة إلى توسيع حصتها في السوق وتحسين الاحتفاظ بالعملاء.

بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون إلى فهم أعمق للصحة المالية لشركة Allstate وآفاقها المستقبلية، يقدم InvestingPro 11 نصيحة إضافية، مما يوفر تحليلاً شاملاً لتوجيه قرارات الاستثمار.

هذه المقالة مترجمة بمساعدة برنامج ذكاء اصطناعي وخضعت لمراجعة أحد المحررين.. لمزيد من التفاصيل يُرجى الرجوع للشروط والأحكام الخاصة بنا

investing.com